四川自考金融法（課程代碼：05678）真題試卷

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四川高等教育自學考試金融法試題

課程代碼:05678

1.請考生按規定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

2.答題前,考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規定的位置上。

選擇題部分

注意事項:每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑。如需改動,用橡皮擦干凈后,再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題:本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項中只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。

1.中國人民銀行不能從事的業務是

A.公開市場業務

B.再貼現

C.經理國庫

D.向地方政府貸款

2.根據《商業銀行法》的規定，可以對商業銀行實施接管的機構是

A.中國人民銀行

B.國務院銀行業監督管理機構

C.國家外匯管理局

D.財政部

3.為了實現一定的目的，把自己的財產或資金委托給他人代為管理或經營，這種法律

行為是

A.代理

B.委托

C.合伙

D.信托

4.甲公司與美國廠商就購買美國吊車談妥供貨條件后，乙融資租賃公司同意簽訂租賃合同。由乙公司向美國廠商訂貨，從美國直接向甲公司發貨，甲公司驗貨后收貨。該融資租賃行為屬于

A.回租租賃

B.轉租賃

C.直接租賃

D.自營租賃

5.金融資產管理公司設立分支機構，須經財政部同意，并報

A.銀保監會批準

B.中國人民銀行批準

C.國家外匯管理局批準

D.國務院發改委批準

6.根據我國法律規定，公安機關可以

A.查詢、凍結儲蓄賬戶

B.查詢、扣劃儲蓄賬戶

C.凍結、扣劃儲蓄賬戶

D.查詢、凍結、扣劃儲蓄賬戶

7.下列權利中不可以質押的是

A.匯票

B.署名權

C.商標專用權中的財產權

D.依法可以轉讓的股票

8.張某在自動取款機上取款時，機器發生故障，多吐出了1000元錢，他應當

A.如數將錢交還給銀行

B.將錢捐獻給慈善機構

C.將錢交給公安局

D.將錢據為己有

9.存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶稱為

A.一般存款賬戶

B.臨時存款賬戶

C.基本存款賬戶

D.專用存款賬戶

10.按照貸款風險承擔的主體分類，貸款可以分為自營貸款和

A.擔保貸款

B.信用貸款

C.短期貸款

D.委托貸款

11.下列不屬于物的擔保的是

A.訂金

B.質押

C.抵押

D.留置

12.根據市場經濟發展的需要和貨幣流通規律的要求發行人民幣，指的是人民幣發行原則中的

A.經濟發行原則

B.計劃發行原則

C.集中發行原則

D.統一發行原則

13.在我國，對于殘損人民幣的兌換，如果票面殘缺不超過1/5， 其余部分圖案、文字能照原樣連接者，可以

A.全額兌換

B.半數兌換

C.超額兌換

D.不予兌換

14.在我國，制定匯率政策的機構是

A.國家外匯管理局

B.國務院

C.中國銀行

D.中國人民銀行

15.違反國家規定，擅自將外匯匯出或攜帶出境的行為，屬于

A.套匯

B.逃匯

C.騙匯

D.非法買賣外匯

16.經國務院授權的利率主管機關是

A.銀保監會

B.中國人民銀行

C.財務部

D.中國銀行

17.根據我國《銀行卡管理辦法》的規定，儲值卡的面值或卡內幣值不得超過人民幣

A.1000 元

B.2000 元

C.5000 元

D.10000 元

18.按照投資主體及資金來源的不同，我國上市公司股票的分類不包括

A.國有股

B.法人股

C.社會公眾股

D.普通股

19.股票發行的保薦制度采取

A.機構負貴制

B.個人負貴制

C.機構與個人雙重負貴制

D.機構、個人與主管機關三重負責制

20.下列關于證券登記結算公司的表述，正確的是

A.在我國，證券登記結算公司是不需經過證監會批準即可設立的，以營利為目的的法人

B.在我國，證券登記結算公司是不需經過證監會批準即可設立的，不以營利為目的的法人

C.在我國，證券登記結算公司是經證監會批準設立的，不以營利為目的的法人

D.在我國，證券登記結算公司是經證監會批準設立的，以營利為目的的法人

21.知悉證券交易***信息的知情人員是

A.持有公司2%以上股份的股東

B.持有公司3%以上股份的股東

C.持有公司4%以上股份的股東

D.持有公司5%以上股份的股東

22.按照現行立法，收購要約約定的收購期限不得少于

A.7日

B.10日

C.15日

D.30日

23.轉股溢價比率的經驗數據通常在

A.5%-10%

B.5%-15%

C.5%-20%

D.5%-25%

24.在我國，可以作為基金托管人的機構是

A.證券公司

B.信托公司

C.商業銀行

D.保險公司

25.在期貨交易中，交易者新買入或新賣出一定數量的期貨合約稱為

A.平倉

B.建倉

C.持倉

D.實物交割

二、名詞解釋題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。

26.基準利率

27.公司法人信托

28.信用貸款

29.外匯擔保

30.普通股

三、簡答題:本大題共4小題，每小題5分，共20分。

31.簡述商業銀行的業務分類。

32.簡述我國法律關于保證人資格的規定。

33.簡述我國關于信用卡掛失的規定。

34.簡述基金管理人禁止從事的行為。

四、論述題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

35.試述我國金融監管的目的與范圍。

36.試述利率管理的意義。

五、案例分析題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

37.2016年3月,A公司為進一步向海外拓展業務,決定向甲銀行貸款1000萬元，甲銀行經審查后認為A公司符合貸款條件,遂要求A公司提供擔保。A公司找到B貿易公司為其提供擔保，B貿易公司同意為其貨款提供連帶責任保證。與此同時，A公司以其所屬的兩輛汽車作為抵押，與甲銀行簽訂了抵押合同。之后，A公司因經營管理不善，到期無法償還貸款。甲銀行遂將其訴至法院，要求A公司償還剩余貸款的本息及滯期罰金，B貿易公司承擔保證責任。

問題: (1)什么是連帶責任保證? (4 分)

(2)汽車是否屬于禁止抵押的財產? A公司將兩輛汽車抵押給甲銀行是否合法? (2 分)

(3)假如A公司抵押前已將兩輛汽車出租，那么該抵押是否有效?為什么?(4分)

38.2016年6月，某股份有限公司擬公開發行股票7000萬股,每股面值1元。2016年7月2日，該股份有限公司與甲證券公司訂立了新股發行承銷協議，協議規定,由甲證券公司承銷，承銷期60天，在承銷期結束時，甲證券公司可以將未售出的股票退還給某股份有限公司。甲證券公司在承銷過程中發現該股份有限公司的招股說明書及其有關宣傳資料中有重大遺漏，即資產負債表中未列明欠某商業銀行貸款1000萬元。甲證券公司在發現上述情況后，立即停止了銷售活動，同時和該股份有限公司協商重新制作招股說明書及宣傳資料并發出要約。因重新制作發行宣傳資料和停止股票銷售活動而造成的損失共計70萬元。雙方因損失承擔問題發生糾紛,該股份有限公司要求甲證券公司承擔主要責任，即承擔60萬元的損失賠償。

問題: (1)我國法律規定證券承銷的方式有哪幾種?本案的承銷方式屬于哪一種?

(3分)

(2)本案中甲證券公司停止銷售的行為是否合法?為什么? (4 分)

(3)本案中甲證券公司對損失是否應該承擔主要責任?為什么?(3分)