四川自考金融法（課程代碼：05678）真題試卷

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四川高等教育自學(xué)考試金融法試題

課程代碼:05678

1.請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

2.答題前,考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

選擇題部分

注意事項:每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標(biāo)號涂黑。如需改動,用橡皮擦干凈后,再選涂其他答案標(biāo)號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題:本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項中只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。

1.中國人民銀行不能從事的業(yè)務(wù)是

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.再貼現(xiàn)

C.經(jīng)理國庫

D.向地方政府貸款

2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，可以對商業(yè)銀行實施接管的機(jī)構(gòu)是

A.中國人民銀行

B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.國家外匯管理局

D.財政部

3.為了實現(xiàn)一定的目的，把自己的財產(chǎn)或資金委托給他人代為管理或經(jīng)營，這種法律

行為是

A.代理

B.委托

C.合伙

D.信托

4.甲公司與美國廠商就購買美國吊車談妥供貨條件后，乙融資租賃公司同意簽訂租賃合同。由乙公司向美國廠商訂貨，從美國直接向甲公司發(fā)貨，甲公司驗貨后收貨。該融資租賃行為屬于

A.回租租賃

B.轉(zhuǎn)租賃

C.直接租賃

D.自營租賃

5.金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須經(jīng)財政部同意，并報

A.銀保監(jiān)會批準(zhǔn)

B.中國人民銀行批準(zhǔn)

C.國家外匯管理局批準(zhǔn)

D.國務(wù)院發(fā)改委批準(zhǔn)

6.根據(jù)我國法律規(guī)定，公安機(jī)關(guān)可以

A.查詢、凍結(jié)儲蓄賬戶

B.查詢、扣劃儲蓄賬戶

C.凍結(jié)、扣劃儲蓄賬戶

D.查詢、凍結(jié)、扣劃儲蓄賬戶

7.下列權(quán)利中不可以質(zhì)押的是

A.匯票

B.署名權(quán)

C.商標(biāo)專用權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)

D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股票

8.張某在自動取款機(jī)上取款時，機(jī)器發(fā)生故障，多吐出了1000元錢，他應(yīng)當(dāng)

A.如數(shù)將錢交還給銀行

B.將錢捐獻(xiàn)給慈善機(jī)構(gòu)

C.將錢交給公安局

D.將錢據(jù)為己有

9.存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶稱為

A.一般存款賬戶

B.臨時存款賬戶

C.基本存款賬戶

D.專用存款賬戶

10.按照貸款風(fēng)險承擔(dān)的主體分類，貸款可以分為自營貸款和

A.擔(dān)保貸款

B.信用貸款

C.短期貸款

D.委托貸款

11.下列不屬于物的擔(dān)保的是

A.訂金

B.質(zhì)押

C.抵押

D.留置

12.根據(jù)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要和貨幣流通規(guī)律的要求發(fā)行人民幣，指的是人民幣發(fā)行原則中的

A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則

B.計劃發(fā)行原則

C.集中發(fā)行原則

D.統(tǒng)一發(fā)行原則

13.在我國，對于殘損人民幣的兌換，如果票面殘缺不超過1/5， 其余部分圖案、文字能照原樣連接者，可以

A.全額兌換

B.半數(shù)兌換

C.超額兌換

D.不予兌換

14.在我國，制定匯率政策的機(jī)構(gòu)是

A.國家外匯管理局

B.國務(wù)院

C.中國銀行

D.中國人民銀行

15.違反國家規(guī)定，擅自將外匯匯出或攜帶出境的行為，屬于

A.套匯

B.逃匯

C.騙匯

D.非法買賣外匯

16.經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)關(guān)是

A.銀保監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.財務(wù)部

D.中國銀行

17.根據(jù)我國《銀行卡管理辦法》的規(guī)定，儲值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過人民幣

A.1000 元

B.2000 元

C.5000 元

D.10000 元

18.按照投資主體及資金來源的不同，我國上市公司股票的分類不包括

A.國有股

B.法人股

C.社會公眾股

D.普通股

19.股票發(fā)行的保薦制度采取

A.機(jī)構(gòu)負(fù)貴制

B.個人負(fù)貴制

C.機(jī)構(gòu)與個人雙重負(fù)貴制

D.機(jī)構(gòu)、個人與主管機(jī)關(guān)三重負(fù)責(zé)制

20.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述，正確的是

A.在我國，證券登記結(jié)算公司是不需經(jīng)過證監(jiān)會批準(zhǔn)即可設(shè)立的，以營利為目的的法人

B.在我國，證券登記結(jié)算公司是不需經(jīng)過證監(jiān)會批準(zhǔn)即可設(shè)立的，不以營利為目的的法人

C.在我國，證券登記結(jié)算公司是經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的，不以營利為目的的法人

D.在我國，證券登記結(jié)算公司是經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的，以營利為目的的法人

21.知悉證券交易***信息的知情人員是

A.持有公司2%以上股份的股東

B.持有公司3%以上股份的股東

C.持有公司4%以上股份的股東

D.持有公司5%以上股份的股東

22.按照現(xiàn)行立法，收購要約約定的收購期限不得少于

A.7日

B.10日

C.15日

D.30日

23.轉(zhuǎn)股溢價比率的經(jīng)驗數(shù)據(jù)通常在

A.5%-10%

B.5%-15%

C.5%-20%

D.5%-25%

24.在我國，可以作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是

A.證券公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.保險公司

25.在期貨交易中，交易者新買入或新賣出一定數(shù)量的期貨合約稱為

A.平倉

B.建倉

C.持倉

D.實物交割

二、名詞解釋題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。

26.基準(zhǔn)利率

27.公司法人信托

28.信用貸款

29.外匯擔(dān)保

30.普通股

三、簡答題:本大題共4小題，每小題5分，共20分。

31.簡述商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類。

32.簡述我國法律關(guān)于保證人資格的規(guī)定。

33.簡述我國關(guān)于信用卡掛失的規(guī)定。

34.簡述基金管理人禁止從事的行為。

四、論述題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

35.試述我國金融監(jiān)管的目的與范圍。

36.試述利率管理的意義。

五、案例分析題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

37.2016年3月,A公司為進(jìn)一步向海外拓展業(yè)務(wù),決定向甲銀行貸款1000萬元，甲銀行經(jīng)審查后認(rèn)為A公司符合貸款條件,遂要求A公司提供擔(dān)保。A公司找到B貿(mào)易公司為其提供擔(dān)保，B貿(mào)易公司同意為其貨款提供連帶責(zé)任保證。與此同時，A公司以其所屬的兩輛汽車作為抵押，與甲銀行簽訂了抵押合同。之后，A公司因經(jīng)營管理不善，到期無法償還貸款。甲銀行遂將其訴至法院，要求A公司償還剩余貸款的本息及滯期罰金，B貿(mào)易公司承擔(dān)保證責(zé)任。

問題: (1)什么是連帶責(zé)任保證? (4 分)

(2)汽車是否屬于禁止抵押的財產(chǎn)? A公司將兩輛汽車抵押給甲銀行是否合法? (2 分)

(3)假如A公司抵押前已將兩輛汽車出租，那么該抵押是否有效?為什么?(4分)

38.2016年6月，某股份有限公司擬公開發(fā)行股票7000萬股,每股面值1元。2016年7月2日，該股份有限公司與甲證券公司訂立了新股發(fā)行承銷協(xié)議，協(xié)議規(guī)定,由甲證券公司承銷，承銷期60天，在承銷期結(jié)束時，甲證券公司可以將未售出的股票退還給某股份有限公司。甲證券公司在承銷過程中發(fā)現(xiàn)該股份有限公司的招股說明書及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏，即資產(chǎn)負(fù)債表中未列明欠某商業(yè)銀行貸款1000萬元。甲證券公司在發(fā)現(xiàn)上述情況后，立即停止了銷售活動，同時和該股份有限公司協(xié)商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)出要約。因重新制作發(fā)行宣傳資料和停止股票銷售活動而造成的損失共計70萬元。雙方因損失承擔(dān)問題發(fā)生糾紛,該股份有限公司要求甲證券公司承擔(dān)主要責(zé)任，即承擔(dān)60萬元的損失賠償。

問題: (1)我國法律規(guī)定證券承銷的方式有哪幾種?本案的承銷方式屬于哪一種?

(3分)

(2)本案中甲證券公司停止銷售的行為是否合法?為什么? (4 分)

(3)本案中甲證券公司對損失是否應(yīng)該承擔(dān)主要責(zé)任?為什么?(3分)